בשנת 2005 נחקק חוק ביטוח פנסיוני – או בשמו הרשמי, "חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) התשס"ה 2005". חוק זה, שנחקק בעקבות רפורמה מקיפה בתחום שוק ההון והביטוח, מגדיר בין השאר באופן מדויק מהם ההבדלים בין יועץ פנסיוני, משווק פנסיוני וסוכן ביטוח פנסיוני, וקובע מה נדרש ממי שמבקש לעסוק במקצועות אלה.
כך למשל ייעוץ פנסיוני מוגדר על-פי חוק ביטוח פנסיוני כמתן שירות ייעוץ בנוגע לחיסכון של שכיר או עצמאי באמצעות מוצרים פנסיוניים שונים שליועץ עצמו אין זיקה אליהם. אם סוכן ביטוח פנסיוני זוכה לתקבולים עבור כל מכירת מוצר חיסכון או ביטוח מחברת הביטוח או בית ההשקעות שהמוצר שייך לה, הרי שיועץ פנסיוני מקבל את שכרו אך ורק מהלקוח ובהתאם מבטיח אובייקטיביות מלאה וכל פעולה שלו מבוצעת אך ורק לפי צרכי הלקוח ולטובתו הגבוהה.
המסלול המוביל לקבלת הרישיונות לעסוק בייעוץ פנסיוני, שיווק פנסיוני או ביטוח פנסיוני דומה: בכל מקרה יש לעבור 6 בחינות – במקצועות כלכלה, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, יסודות הביטוח, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני – ובנוסף סטאז' בייעוץ פנסיוני של חצי שנה. יועצים פנסיוניים עוברים סטאז' אצל יועץ פנסיוני מנוסה, סוכני ביטוח אצל סוכן ביטוח בעל ניסיון וכו'.
במכללת אורין שפלטר תוכלו ללמוד בקורסים שיכינו אתכם באופן מושלם לכל הבחינות הנ"ל ויאפשרו לכם להשלים את המסלול כולו עד לקבלת הרישיון המיוחל תוך שנה וחצי עד שנתיים. חומר הלימוד בקורסים השונים מתעדכן בהתאם לשינויים בבחינות (שעליהן מופקדים בהתאם לחוק ביטוח פנסיוני משרד האוצר והרשות לניירות ערך), המרצים הינם בעלי יכולות הוראה גבוהות ובנוסף מקבלים התלמידים גישה לאתר ובו שלל תרגילים עם פתרונות מפורטים. הלימודים מתאימים לכולם – אין צורך בידע קודם ואין תנאי קבלה, כך שכל אחד וכל אחת יכולים להפוך ליועצים פנסיוניים, סוכני ביטוח פנסיוניים ומשווקים פנסיוניים.